巨额罚单诞生!迅付(环迅支付)被罚近6千万
近日 ，央行上海分行发布了一则行政处罚信息公示表 ，迅付信息科技有限公司（环迅支付）因违反支付业务规定，受到了巨额处罚 。具体行政处罚内容为：给予警告，没收违法所得9 ，686 ，8116元，并处罚款49 ，707 ，2421元，合计罚没金额高达59 ，394 ，0537元 。同时，对该公司相关责任人也给予了警告并处以罚款。
应该就是一个支付的企业吧 ，但是现在他们涉及洗钱 ，所以就产生了巨额罚款。环讯是国内最早的支付公司，因为违反了支付业务规定而被央行处罚6000万元 。是个比较出名的支付类公司 ，好像很久前就有了 ，算是成立比较早的把，被罚款好像是因为对很多客户的信息等不全，违反了国家的支付业条例 。
工行百亿同业违规大案尘埃落定,领巨额罚单多人被处理
北京商报讯（记者 孟凡霞 马嫡）经过立案、调查 、审理 、审议、告知等一系列法定程序 ，多年前一起百亿元同业业务违规大案终于尘埃落定。
2025年上半年银行机构处罚
〖壹〗、年上半年银行机构处罚情况总体呈现处罚力度加大的趋势 。罚单数量与金额：2025年上半年 ，我国银行业共收到罚单数量存在不同统计结果，一种统计为2755张 ，另一种统计为2440张 ，但均显示出处罚数量的庞大 。被罚没金额方面，统计结果分别为87亿元和814880万元 ，同样体现了处罚金额的巨额。
〖贰〗 、中国邮政储蓄银行山东省分行在济宁的接庄营业所和仙营绿地营业所 ，因在保险销售过程中承诺给予投保人合同约定外利益，分别被济宁金融监管分局处以罚款5万元 。这两家营业网点的相关负责人也分别受到警告并罚款0.2万元的处罚 。
〖叁〗 、上饶银行：2025年7月 ，中国人民银行江西省分行通报 ，上饶银行因10项违法行为被处罚，包括未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易 、未报送大额/可疑交易报告 、违反账户管理及反假货币规定等。
〖肆〗、从行业监管背景来看 ，2025年上半年 ，银行业共收到2755张罚单，罚没金额87亿元，其中农商行 、国有行 、股份行被罚金额居前 ，主要涉及贷款管理、数据报送 、信息安全等问题 。这凸显了金融机构合规经营对风险防控的重要性 ，相关信息以监管部门官方发布为准 。
〖伍〗 、工商银行金华分行因项目贷款管理不尽职、违规收费被罚75万元。处罚详情如下：处罚机构：该处罚信息由国家金融监督管理总局金华监管分局于2025年8月25日披露 。违规事实：工商银行金华分行在项目贷款管理方面存在不尽职的情况，同时该行还存在违规收费的行为 。
〖陆〗 、银行对智能柜台代客操作的处罚包括机构层面和个人层面 ，具体处罚视情节严重程度而定。机构层面银行分支机构若存在代客操作行为 ，可能面临监管部门警告 、罚款。
巨额罚单频出,银行如何做好集团客户统一授信管理?
综上所述，银行在做好集团客户统一授信管理方面 ，需要严格遵守监管要求 ，加强集团客户认定与管理，优化内部协作流程与数据录入 ，强化风险管理与监控 ，并拓展集团客户营销与服务 。这些措施将有助于银行有效管控集中度风险，加强全面风险管理 ，同时提升与集团客户的合作关系和市场竞争力 。
首先 ，通过大数据挖掘集团关系，构建动态更新的集团家谱。这包括对集团客户的认定，以及基于股权投资、董事任职、银行内部客户数据（如：亲属关系）构建集团关系图谱 ，帮助银行掌握集团全景关系及构成企业 ，厘清关系路径与家谱层级 。其次，集团并表统一授信 ，智能录入财报数据 。
确保对集团客户的授信管理在统一的框架下进行 ，避免过度授信和重复授信。建立预警机制：定期报告重大事项：要求集团客户定期报告重大经营变动 、股权变更等事项，以便银行及时掌握风险动态 。
统一授信管理的主要目的是实现对集团性大客户的授信风险的整体控制 ，确保各个支行在授信管理上的协调性和一致性 。通过这种方式 ，银行可以更好地评估集团性大客户的整体信用状况，从而制定出更为科学合理的授信政策。统一授信管理还能够提高银行的管理效率 ，减少重复审批和评估工作 ，提高工作效率 。
630万元!北京农商行遭遇巨额罚单
月25日，银保监会官方网站信息显示 ，北京农商行因EAST数据漏报及报送不一致 、数据错报以及其他与数据报送相关的违规问题 ，被北京银保监局处以630万元的行政处罚 。违规事实 此次北京农商行遭遇巨额罚单，主要涉及数据报送方面的违规问题。
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评论列表（4条）
我是9号的签约作者“陈敏宁”！
希望本篇文章《巨额罚单震撼下，中银旗下银行和理财平台被处罚/中银理财产品有风险吗》能对你有所帮助！
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